EAU endurece: Malik Exchange punida

Combate do EAU à Lavagem de Dinheiro: Malik Exchange Penalizada e Licença Revogada.

Em nome da transparência financeira e da estrita adesão às regulamentações internacionais, o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos tomou medidas significativas contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo mais uma vez. A última medida envolve a revogação da licença operacional da Malik Exchange, uma empresa de câmbio, além de impor uma multa de 2 milhões de dirham. A ação foi justificada pela violação repetida das leis de combate à lavagem de dinheiro e pela falha em cumprir os requisitos de prevenção ao financiamento do terrorismo.

O Que Exatamente Aconteceu?

O Banco Central enfatizou em seu comunicado que a Malik Exchange não cumpriu as leis de combate à lavagem de dinheiro em vigor nos EAU (Anti-Money Laundering – AML) e os regulamentos destinados a prevenir o financiamento do terrorismo e organizações ilegais (CFT). Durante o processo de inspeção, a autoridade conduziu investigações detalhadas que revelaram claramente uma série de violações.

Como consequência, o Banco Central:

Impôs uma multa de 2 milhões de dirham,

Revogou sua licença,

E apagou o nome da casa de câmbio do registro oficial.

Essas ações enviam um sinal claro a todos os participantes do setor financeiro: o cumprimento da lei não é opcional, mas uma expectativa obrigatória.

Por Que Esta Questão É Importante?

Os EAU deram passos decisivos nos últimos anos para garantir que seu sistema financeiro cumpra totalmente as expectativas internacionais. Como parte disso, reformas significativas foram implementadas nos setores bancário, de seguros e de câmbio.

O caso da Malik Exchange é particularmente significativo porque:

É uma das primeiras licenças de câmbio revogadas publicamente nos EAU sob a lei de combate à lavagem de dinheiro,

A multa de 2 milhões de dirham não é apenas simbólica – ela traz consequências financeiras sérias,

Ser removido do registro significa que eles não podem solicitar uma licença operacional sob o mesmo nome no futuro.

Este Não É o Primeiro Caso

O Banco Central deixou claro que as instituições financeiras e seguradoras não estão acima da lei. Recentemente, foram tomadas medidas contra outras organizações:

Em 18 de agosto de 2025, a licença da YAS Takaful PJSC foi suspensa por não cumprimento das regulamentações de seguradoras,

Em 11 de julho, a licença da Al Khazna Insurance Company foi suspensa,

Em março, o Banco Central impôs uma multa de 2,62 milhões de dirham a dois seguradores e cinco bancos por não atenderem aos padrões de conformidade fiscal.

Tudo isso indica que a autoridade reguladora não hesita em aplicar consequências severas em casos de não conformidade.

Monitoramento Contínuo e Responsabilidade

O Banco Central afirmou claramente que todas as casas de câmbio, seus proprietários e funcionários são obrigados a cumprir as leis do país. As inspeções são regulares e não se limitam ao período de concessão de licença. A autoridade visa prevenir e filtrar abusos no sistema financeiro, com atenção especial nas seguintes áreas:

Medidas de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML),

Proteção Contra Financiamento do Terrorismo (CFT),

Conformidade com Sanções Internacionais,

Obrigações de Transparência e Identificação de Clientes (KYC).

O Que Esperar no Futuro?

A medida atual reforça que os EAU estão apertando ainda mais suas práticas de supervisão financeira. O objetivo é claro: garantir que o sistema financeiro do país seja confiável, transparente e livre de quaisquer atividades ilegais.

No futuro, serão mais frequentes:

Inspeções não anunciadas,

Revisões detalhadas de relatórios de combate à lavagem de dinheiro,

Avaliações mais rigorosas de auditorias externas e relatórios,

Aqueles que não atenderem a essas expectativas terão de enfrentar multas severas, suspensões de licença, e até mesmo exclusão permanente do mercado.

Resumo

O caso da Malik Exchange não é único, mas faz parte de uma série abrangente de endurecimentos regulatórios destinados a limpar completamente o setor financeiro. O Banco Central dos EAU não está apenas emitindo avisos, mas também tomando medidas ativas contra aqueles que não cumprem as leis. Essa determinação serve à segurança de longo prazo do sistema financeiro – tanto para investidores quanto para clientes.

(A fonte do artigo é um comunicado do Banco Central dos EAU.)